Корректируйте при изменении ситуации
Используйте для планирования операций
Инструменты:
Excel/Google Sheets для небольших компаний
1С или ERP-системы для средних и крупных
Банковские системы онлайн-банкинга
Ключевые моменты:
Обеспечьте прозрачность для руководства
Назначьте ответственного за ведение
Установите регламент обновления
Контролируйте соблюдение графика
Дополнительные функции:
Цветовая индикация приоритетов
Автоматические напоминания
Интеграция с бухгалтерией
Формирование отчетности
Платежный календарь помогает:
Избежать просрочек
Планировать денежные потоки
Выявлять кассовые разрывы
Оптимизировать платежи
Контролировать финансовую дисциплину
Пошаговый план разработки финансового оздоровления:
Диагностика текущего состояния:
Провести полный финансовый аудит
Оценить ликвидность (коэффициент текущей ликвидности, быстрой ликвидности)
Проанализировать денежные потоки
Определить структуру и объем задолженности
Разработка мер по восстановлению ликвидности:
Сокращение издержек:
Краткосрочные меры:
Заморозить необязательные траты
Сократить переменные расходы на 10-30%
Пересмотреть договоры с поставщиками
Временно приостановить инвестиционные проекты
Среднесрочные меры:
Оптимизировать штатное расписание
Пересмотреть систему мотивации
Снизить затраты на аренду/коммунальные услуги
Внедрить энергосберегающие технологии
Реструктуризация долгов:
Переговоры с банками:
Продление сроков кредитования
Кредитные каникулы (3-6 месяцев)
Снижение процентных ставок
Работа с поставщиками:
Договориться об отсрочках платежей
Частичная компенсация долгов продукцией/услугами
Рассрочка текущих обязательств
Формирование плана действий:
Создать пошаговый план мероприятий
Назначить ответственных за реализацию
Установить сроки выполнения
Определить необходимые ресурсы
Мониторинг и контроль:
Внедрить систему KPI
Еженедельный анализ финансовых показателей
Корректировка плана по результатам
Отчетность перед собственниками
Дополнительные меры:
Поиск новых источников финансирования
Оптимизация налоговой нагрузки
Продажа непрофильных активов
Программы господдержки
Важные принципы реализации:
Последовательность действий
Прозрачность для всех участников
Гибкость в принятии решений
Регулярная коммуникация
Фокус на ключевых направлениях
Контрольные