Отдельные виды банковских операций регламентируются другими федеральными законами. Например, «О рынке ценных бумаг» (фед. закон от 22.04.1996 г. № 39-Ф3, с изм. и доп.) – отражает основные положения Женевских конвенций 1930 г., «О валютном регулировании и валютном контроле» (фед. закон от 23.12.2003 г. № 173-Ф3, с изм. и доп.) – раскрывает суть валютных операций, проводимых коммерческими банками, «О финансовой аренде (лизинге)» – определяет понятие, виды лизинга, правовые основы лизинговых платежей, объекты и субъекты лизинговой сделки; «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» (фед. закон от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ, с изм. от 13.10.2008 г. № 174-ФЗ) гарантируют возврат вкладов до 1 млн. руб. в каждом банке); «Об ипотеке (залоге недвижимости)» и «Об ипотечных ценных бумагах (фед. закон от 11.11.2003 г № 152-ФЗ) – регламентируют возможности развития ипотечного кредитования в нашей стране; «О залоге» – обеспечивает надежную основу кредитования; федеральный закон от 27.06.2011 п 161-фз "О национальной платежной системе" и N 162-ФЗ (об изменениях в связи с принятием закона № 161) устанавливают порядок оказания платежных услуг, требования к организации и функционированию платежных систем, а также порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе; регламентируют взаимоотношения различных субъектов национальной платежной системы.
Обеспечение возвратности кредитов в той или иной мере предусматривается и банковским, и гражданским правом. В ст. 33 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", которая называется "Обеспечение возвратности кредитов", закреплено, что "кредиты, предоставляемые банком, могут обеспечиваться залогом недвижимого и движимого имущества, в том числе государственных и иных ценных бумаг, банковскими гарантиями и иными способами, предусмотренными федеральными законами или договором.
Очень важным законом, регулирующим потребительское кредитование, является ФЗ от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях», которым определяются понятие и состав кредитной истории, основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй, регулируется связанная с этим деятельность бюро кредитных историй, устанавливаются особенности создания, ликвидации и реорганизации бюро кредитных историй, а также принципы их взаимодействия с источниками формирования кредитной истории, заемщиками, органами государственной власти, органами местного самоуправления и Банком России.
Третья ступень включает акты Центрального банка РФ, регламентирующие сферы деятельности кредитных организаций. Нормативные акты Банка России не имеют обратной силы и должны быть зарегистрированы в порядке, установленном для государственной регистрации нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти.
К наиболее