Порядок постановки на учет регулируется Положением, утвержденным Правительством РФ[93].
Назовем этот вид надзора специальным надзором. Поскольку в этом случае над такими субъектами Закона № 115 только Росфинмониторинг осуществляет надзор, то для того, чтобы этот вид надзора можно было терминологически различать с непосредственным надзором, назовем его как специальный вид надзора.
В главе 12 учебного пособия мы рассмотрим подробнее порядок постановки на учет в Росфинмониторинге вышеуказанных организаций и порядок их проверки Росфинмониторингом.
Расширение полномочий надзора над субъектами Закона № 115. На наш взгляд, надзорные полномочия Росфинмониторинга существенно расширились в 2016 году, когда были внесены изменения в Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу. Правомочия Росфинмониторинга расширились за счет включения в него новых полномочий.
Вот что сказано в пункте1 и подпункте 1.1 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу[94]:
«5. Росфинмониторинг осуществляет следующие полномочия: 1) осуществляет контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма посредством проведения проверок и принятия, необходимых мер по устранению последствий выявленных нарушений, а также привлечение к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации в этой сфере»
Этот пункт был дополнен новой нормой: «…посредством проведения проверок и принятия необходимых мер по устранению последствий выявленных нарушений…» (В ред. Указа Президента РФ от 08.03.2016 № 103). Стало быть, теперь этот надзор стал шире и распространился на все проверяемые организации, которые осуществляют сделки и операции с денежными средствами и имуществом. Это означает, что Росфинмониторинг проводит надзор над всеми организациями.
Такое расширение полномочий объясняется возрастающим значением Росфинмониторинга в условиях обостряющейся борьбы с терроризмом, который использует всё новые и новые методы и формы борьбы, включая угрозы, связанные с распространением оружия массового уничтожения, кибератаки, что объективно требует усиления и распространения надзора на более широкий круг субъектов, осуществляющих сделки и операции с денежными средствами и другим имуществом.
Такова логика усиления прозрачности в финансовых системах. По мнению известных специалистов в этой области, существуют объективные предпосылки повышения уровня прозрачности в банковской и в целом – в финансовой системе[95].
Во-вторых, есть еще и специальный надзор, который проводится Росфинмониторингом в отношении тех организаций, которые