Примерная схема по обналичиванию материнского капитала выглядит следующим образом (разберем на примере с реальными лицами).
Риелтор Кристина, зная все нюансы оформления сделок с недвижимым имуществом и в частности сделок по приобретению жилья с использованием средств материнского капитала, оказывала посреднические услуги в этой сфере. Супруги Алла и Виктор Козловы только что отпраздновали рождение второго ребенка, к старшему мальчику добавилась девочка. Счастью молодых родителей не было предела. На повестке дня встал вопрос, куда использовать средства материнского капитала? На обучение детей слишком рано, на пенсию мамы – слишком далеко, нуждаемость в жилье тоже отсутствовала – у семьи была большая трехкомнатная квартира. Самая большая нуждаемость была в деньгах, которых катастрофически не хватало. Это и подтолкнуло супругов искать варианты "обналичить" материнский капитал.
Как назло, на глаза попало объявление в интернете "Помогу обналичить материнский капитал. Недорого!". Анна предложила простую схему: Алла и Виктор берут ипотечный кредит для покупки комнаты в общежитии, стоимость комнаты будет сопоставима со стоимостью материнского капитала, и в первый же месяц "закроют" ипотеку материнским капиталом. Через несколько месяцев переоформят жилье обратно на прежнего собственника и получат деньги за минусом комиссии риелтора. Однако случилась нестыковка. На этапе получения денег риелтор Кристина пропала. Человек, предоставлявший свою комнату для "махинаций" развел руками – дескать, я сам не в курсе, а Кристину видел пару раз и где ее искать, не знаю. В итоге ни жилья, ни денег. В то же время и в полицию боязно обращаться – вроде как сами участвовали в мошенничестве.
К сожалению, таких случаев очень много. В других ситуациях, недобросовестные посредники забирают половину и даже больше от материнского капитала, объясняя это непредвиденными расходами. Вывод, если уж рисковать и нарушать закон (что категорически не приветствую), то пользоваться услугами не первых попавшихся "помощников".
В другом примере, также основанном на реальной ситуации из жизни, пострадали уже люди, предоставлявшие свою квартиру для "обналичивания" материнского капитала. А дело было так.
Супруги Арсений и Вера Павловы имели четверых детей, являлись многодетной семьей, денег на расходы постоянно не хватало. Арсений постоянно находился в "активном поиске" заработков, не всегда вникая в суть работы, «лишь бы платили». И тут подвернулась непыльная работа с очень приличным доходом, ни много, ни мало 30 т.р. за сущие формальности. Помочь «очень хорошим людям получить деньги за рождение второго ребенка». Почему бы не помочь? А работа заключалась в следующем – фиктивно продать свою квартиру, семье с двумя детьми, а через некоторое время квартиру переоформят обратно, и заплатят вознаграждение.