Сергей был одним из многих партнеров Федора, получал от него наличные деньги, продавал их с собственной маржой заинтересованным в неучтенной наличке клиентам и обеспечивал через большое количество подконтрольных ему фирм с открытыми расчетными счетами в его же банках конвертацию рублей в иностранную валюту, обычно – в доллары США, и перевод их по большей части фиктивным контрактам за рубеж.
Федор любил говорить: «Спрос на мой товар – наличные деньги умрет вторым, сразу после спроса на хлеб, пока в нашей стране есть коррупция. А она будет всегда!»
Мне никогда не нравился этот вид околофинансового бизнеса. Он был односложный, не требующий большого ума и образования. Все зависело только от доверительных отношений с клиентами, хорошей физической охраны процесса работы и тесных коррупционных связей с правоохранительными и налоговыми органами, которые за «долю малую» закрывали глаза на очевидные вещи.
В то же время, в момент резкого ухода рыночных клиентов из моего банка и невозможности быстрого аккумулирования размещенных в кредиты средств, единственной возможностью продлить существование организации и быстро заместить пассивную базу по выплаченным вкладам физических и юридических лиц стало открытие расчетных счетов для транзитных компаний Сергея, включение банка в цепочку его операций и, как следствие, немедленный прирост клиентских остатков и комиссионных доходов.
Я попросил об этом Федора, который и познакомил меня с сегодняшним моим собеседником. При этом я отказался от предоставления услуг по отправке денег за рубеж из-за пристального контроля со стороны регулятора и, как следствие, высокой рискованности такого рода операций, а сконцентрировался на сопровождении транзита денежных средств внутри страны, предоставляя, по сути, обычное банковское обслуживание компаниям Сергея, закрывая глаза лишь на некоторые пробелы и огрехи в платежных документах этих клиентов.
Федора я знал очень давно. Друзьями мы не были, но у нас имелось множество общих знакомых, с которыми мы время от времени встречались на разных совместных посиделках и праздниках. Когда он узнал, что я возглавил банк, он тут же приехал ко мне в офис и предложил открыть отделение на одном из рынков, с которым он работал.
Он сообщил, что за несколько недель до той нашей встречи оттуда съехал другой банк, с которым ему не понравилось работать, и освободилось полностью оборудованное банковское помещение. Это помещение принадлежало Федору, и он предложил мне чрезвычайно дешево взять его в аренду и, не откладывая, наладить там работу.
Несомненно, я понимал, что мне тем или иным образом придется пересекаться с собственным бизнесом Федора, связанным с неучтенной наличностью. Однако я договорился, что это соприкосновение будет лишь косвенным,