Либерализм законодателей многих оффшорных территорий в отношении тех слов, которые можно использовать в названиях компаний, может сыграть злую шутку с потребителем оффшорных услуг. Так, компания ABC Bancorp, зарегистрированная в штате Невада, так же как и компания ABC Banking House, вовсе не является ни Американской Банковской корпорацией, ни английским Банкирским домом в том смысле, который мы придаем слову БАНК. У них нет ни банковской лицензии, ни сколько-нибудь существенного оплаченного уставного капитала, ни резервного фонда. Единственным их “активом”, как правило, является пакет документов стоимостью в несколько сотен долларов.
Регистрация банка, пусть даже оффшорного, – это длительный и сложный процесс, который “под силу” разве что хорошо известному финансовому институту или производственно-торговому бренду первой величины. И, как правило, получение банковской лицензии – это лишь самая первая веха на пути, который предстоит пройти настоящему, профессиональному, банкиру.
Поэтому, перед открытием счета, рекомендуется запросить у банка перечень его банков-корреспондентов и свои возможные банковские реквизиты. Вдруг окажется, что французский банк с историческим именем, зарегистрированный на Коморских островах (бывшей французской колонии) «клирит» доллары через… грузинский банк. И вообще, вэбсайт реестра банков Коморских островов, на котором находятся данные о лицензии банка размещен на сервере в… Белоруссии год назад.
Как происходит смена названия оффшорной компании?
Иногда в процессе осуществления хозяйственной деятельности возникает необходимость в смене наименования оффшорной компании. Чаще всего это происходит, когда купленная вами «шелфовая» компания со случайно сгенерированным названием становится частью холдинговой структуры и начинает в полной мере выполнять запланированные для нее функции.
Смена наименования компании в оффшорной юрисдикции – это относительно несложная процедура.
Прежде всего, понадобится проверить доступность нового предполагаемого названия для регистрации в оффшорном государственном реестре. Если у Регистра компаний не возникнет возражений, то оформляется резолюция о смене наименования компании (чаще всего принятие подобного решения входит в круг полномочий директора, однако уставом компании может быть предусмотрен и иной порядок, например, большинством голосов на собрании акционеров). Копия подписанной резолюции подается в регистрирующий орган, и на ее основании Регистрар вносит изменения в государственный реестр компаний, выдает свидетельство о смене наименования и публикует информацию о смене наименования в официальной газете. Датой смены наименования компании обычно считается дата, указанная в свидетельстве.
Внесение изменений в учредительный договор и устав компании в связи со сменой наименования не является обязательной