7) характер взаимоотношений мошенника и жертвы: контактное или неконтактное мошенничество;
8) размер и порядок получения преступного дохода: единовременное или систематическое получение незначительного, крупного или особо крупного дохода;
9) способы манипулирования, применяемые мошенниками: простые или квалифицированные способы совершения мошенничества;
10) момент формирования преступного умысла: спонтанное или запланированное мошенничество.
Криминологическая характеристика конкретных видов мошенничества предполагает применение в той или иной степени всех указанных классифицирующих признаков. В последнее десятилетие мошенничество проникает практически во все сферы социальной жизни и экономической деятельности, но одновременно сохраняет свои позиции в традиционных сферах. Научные исследования по проблемам преступности и аналитическое изучение автором настоящей работы материалов судебной практики позволяют выделить наиболее криминогенные сферы, в которых реализуются мошеннические схемы.
Впервые финансовая пирамида была создана в США в 1919 г. Чарльзом Понти, незадолго до этого эмигрировавшим в Америку из Италии. Он организовал фирму The Securities Exchange Company, которая привлекала средства инвесторов для их выгодного вложения под 45 %. Первое время инвесторы исправно получали проценты, что положительно повлияло на репутацию компании и увеличило приток новых вкладчиков. Однако в 1920 г. по причине возникновения у кредиторов Ч. Понти претензий власти штата были вынуждены начать судебное разбирательство и ознакомились с внутренней бухгалтерией фирмы. Выяснилось, что компания деньги не инвестировала, а просто платила проценты за счет поступлений от продаж новых выпусков своих облигаций.
Первые финансовые пирамиды на территории белорусской губернии появились во второй половине XIX в. в период становления банковской системы. Однако основным «полигоном» для отработки идеи финансовых пирамид стали современные государства со сложной экономической структурой, в которых государство по разным причинам ослабляет контроль над экономическими процессами. Не случайно самые известные финансовые пирамиды процветали в России в 90-х годах прошлого столетия («МММ», «Властелина», «Хопёр-инвест», «Гермес»). В России с 1991 по 1995 г., по официальным данным, количество потерпевших от финансовых пирамид превысило 735 тыс. человек, а сумма ущерба составила 1,9 трлн рублей [46, с. 8].
Создание финансовой пирамиды является сложным, тщательно продуманным, требующим специальных профессиональных знаний способом завладения денежными средствами граждан, а также юридических лиц. Мошенник, имея, как правило, высшее образование, обладая определенными знаниями и практическими навыками, в процессе создания и деятельности финансовой пирамиды использует как действующие законы, так и существующие в них пробелы и противоречия.
Классический пример финансовой