3
Если средства получены в безналичной форме (преступления в экономической сфере), то необходимость в первой стадии отмывания отпадает.
4
Вестник Банка России, №47, 17.08.2011.
5
Международная организация Financial Action Task Force (FATF), созданная в 1989 г. странами «большой семерки». Сейчас в ФАТФ входит более 30 государств. Российская Федерация является членом ФАТФ с июня 2003 г.
6
См. приложение 1 и п. 2 приложения 2 Положения Банка России № 262-П.
7
Во многих странах в качестве документа, удостоверяющего личность, используется водительское удостоверение. В Люксембурге есть особенность. Водительское удостоверение выдается с 18 лет, а фотография должна меняться только при наступлении 50-летнего возраста. Ясно, что лицо человека, предъявившего в качестве документа, удостоверяющего личность, водительское удостоверение в возрасте 49 лет, будет, мягко говоря, немного отличаться.
8
Аналогичное положение имеется и в российском банковском законодательстве, где банк обязан завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя в срок, не превышающий 7 рабочих дней со дня совершения банковской операции или иной сделки. См. пункт 2.8 Положения Банка России № 262-П.
9
См. пункт 1.1 Положения Банка России № 262-П.
10
См. пункт 2.8 Положения Банка России № 262-П.
11
Аналогичный порядок назначения сотрудника, ответственного за работу с клиентом, предусмотрен и Положением Банка России № 262-П (см. Приложение 4 «Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента»).
12
Аналогичные требования по структуре информации, необходимой для идентификации клиентов, являющихся юридическими лицами, предусмотрены приложением 2 к Положению Банка России № 262-П.
13
Для таких стран разработан специальный план действий ФАТФ.
14
В Люксембурге особое внимание уделяют китайским ресторанам, от которых чаще всего поступают большие денежные суммы (при этом эксперты отмечают, что в этих ресторанах еда невкусная, цены невысокие и клиентов мало). Аналогичные странности возникают с мойками машин (особенно в США), где даже в 20-градусный мороз (судя по вырученной прибыли) всегда много желающих мыть свои машины.
15
URL: http://ru.wikipedia.org
16
Основанием для повышенного внимания к операциям клиента является отсутствие информации о клиенте – юридическом лице в официальных справочных изданиях или в иных открытых источниках информации, а также невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам и телефонам.
17
Деловые отношения и трансакции с физическими и юридическими лицами, финансовыми учреждениями из страны или в страну, которая не применяет или применяет не в достаточной мере меры по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием