2. Выделение кредита с целью полного разорения. Это один из наиболее распространенных и эффективных методов мошенничества в криминальной конкурентной борьбе. Он осуществляется в несколько этапов:
выбирается бизнесмен, обладающий значительным капиталом либо контролирующий значительный оборот;
предлагается выгодная сделка, разрабатывается технология ее осуществления. Причем разрабатываются две технологии осуществления работ: первая технология будет предлагаться для совместной деятельности; вторая – реализуемая для того, чтобы бизнесмен не смог осуществить операцию, просрочил сроки возврата кредита и попал под штрафные санкции; подбирается предприниматель, который должен убедить конкурента принять участие в предлагаемой сделке. Человек, непосредственно входящий в контакт с конкурентом, может быть посвящен в суть мошенничества, а может и не знать о наличии у предложения скрытого смысла – втянуть в сделку и разорить предпринимателя; подписываются необходимые документы о совместной деятельности, по которым бизнесмен берет на себя определенные обязательства по исполнению сделки, по срокам и по финансам. Главное условие – обязательство исполнения сделки должно лежать на бизнесмене; осуществляются мероприятия по второй (скрытой) технологии; разыгрывается психологический спектакль вины жертвы, состоящий из трех актов:
а) когда сроки исполнения обязательств подходят, а текущие результаты сделки внушают опасения;
б) окончательное разогревание жертвы, доведение состояния вины до предела и в конце включение счетчика;
в) определение величины возмещения ущерба, сроков и формы возмещения. Минимум, на который рассчитывает нападающий, – весь вклад конкурента в совместную деятельность, максимум – забрать у конкурента все имущество;
завершение операции. Вступление во владение имуществом или оформление правопреемственности на осуществляемую сделку и вложенные конкурентом средства. Быстрое завершение сделки и получение сверхприбыли.
3. Выдача кредита с целью временного или постоянного закабаления. Похожа на предыдущий вариант, но используется с целью заставить под давлением необходимости отработки долга выполнять мошеннические функции.
У достаточно серьезных криминальных группировок есть несколько подобных вечных должников, которые выполняют грязное коммерческое мошенничество, связанное с большой вероятностью разоблачения. Суммы их долга настолько значительны, что их никогда не удастся вернуть.
4. Совместная деятельность на доверии. В российском малом предпринимательстве эта проблема особенно актуальна, поскольку партнеры начинают, как правило, с нуля, объединяя лишь такое количество имущества, которое необходимо для формальной регистрации фирмы в государственных