В-третьих, комиссия составила больше 50% остатка на счете.
В общем, суд решил, что комиссия, списанная банком, – это неосновательное обогащение, и обязал вернуть деньги фирме.
Как у Тинькофф Банка незаконную комиссию отсудили
Продолжаю публиковать истории, когда клиентам удавалось отбиться от избыточных санкций банков по 115-ФЗ.
Дело № А40—241820/18-25-1569. Организация – клиент банка Тинькофф – хотела перевести деньги на счет ИП. Банку операция показалась сомнительной, и, мотивируя требованиями закона 115-ФЗ, у фирмы запросили документы. И все бы ничего, но запросили целый ворох документов, а сроку дали несколько часов – до 16:00 того же дня. В запросе были и договоры с контрагентами, и штатное расписание, и 6-НДФЛ, и копия налоговой отчетности, и заверенная выписка по счетам в других банках, и пояснения о том, как формируется выручка, как выбираются контрагенты и т. д. В общем, целое досье.
Директор был в отъезде, до 16:00 все подготовить не успели и отправили документы чуть позже, а уже в 16:39 банк заблокировал счет, а в 16:44 уже сделали распоряжение о закрытии счета. Остаток предложили перевести, но с комиссией 15%, а это больше 1,5 млн. Ловко сработали. И оперативненько.
Фирма пошла в суд, там от представителей банка не добились внятного ответа, зачем нужно было запрашивать столько информации и почему дали так мало времени. В общем, фирма свое отсудила.
Так что имей в виду, что не может банк творить что угодно, прикрываясь115-ФЗ: во всем должны быть логика, обоснование и здравый смысл. Не давай себя доить.
Как не допустить утечки коммерческой тайны
Это головная боль многих бизнесменов, и не только начинающих.
С одним нашим клиентом случилась неприятная история. У них была успешная компания с большой клиентской базой. И вот однажды один из сотрудников ушел в свободное плавание – открыл свою фирму, а уходя, прихватил всю клиентскую базу. Когда его дело не пошло, решил заработать другим путем – продать базу в интернете, а вместе с этим выложил аналитические данные о компании нашего клиента. В результате всех этих махинаций компания потеряла часть клиентов.
У другого нашего клиента юридическая компания. Бывший сотрудник разместил в сети негативную информацию о них, и начался отток клиентов. Представь, какие были потери.
Все это приводит к тому, что люди боятся нанимать новых сотрудников, страдают недоверием, граничащим с паранойей.
На самом деле все решаемо. Нужно просто включить голову и заранее принять меры предосторожности.
Я собрал самые действенные методы, которыми