6. Определить пределы и направления поиска информации по должнику. Необходимо понять, основываясь на знаниях о должнике, примерные направления поиска имущества, например: по офисам должника, сданным в аренду помещениям, источникам данных, способам и географии поиска. Критериями здесь являются определенная целесообразность, затраты и эффект от розыска.
7. Определить последовательность поиска, сроки, вид результатов, назначить ответственных лиц, ввести систему контрольных мероприятий (верификации) и начать поиск имущества. При отсутствии должной системы верификации кредитор может арестовать не принадлежащее должнику имущество, что повлечет за собой иск «об исключении из описи» и взыскание с кредитора убытков.
8. Определить возможности фиксации найденного имущества в собственности должников. Например, по предметам залога товаров в обороте это может быть наложение печатей и знаков (ст. 357 ГК РФ), оставление на хранении у залогодержателя. Иными словами, надо принять обеспечительные меры. Собственно, цель поиска имущества не в торжестве сыскного аппарата кредитора, а в определении возможностей ареста имущества, реструктуризации задолженности за счет этого имущества, разработке конкретных мер по достижению этих целей. Отметим, что перечень обеспечительных мер – открытый, поэтому нестандартные меры по сохранению имущества также можно облечь в защищенную государством форму.
9. Начать поиск. Методичный поиск будет намного эффективнее как для самого поиска, так и для взыскания задолженности.
Недействителен ли «увод» имущества должника
При непринятии мер по аресту имущества должник вправе распорядиться любым своим имуществом, ведь неотъемлемым атрибутом права собственности является право распоряжаться имуществом по своему усмотрению. Следовательно, должник вправе продать, подарить, уступить и реализовать все свое имущество.
Нередко должники используют следующие способы «выведения» активов:
– закрепление права собственности третьих лиц на имущество должника путем отчуждения, передачи, сокрытия, фальсификации или признания права;
– перевод денежных средств со счета должника на иные счета;
– отчуждение имущества без необходимого соразмерного эквивалента:
● дарение имущества физическим и юридическим лицам, как правило, аффилированным с должником,
● отчуждение имущества по заниженной цене отдельным заинтересованным лицам,
● изъятие собственником имущества должника – унитарного предприятия;
– перемещение имущества в место, где обращение на него взыскания затруднительно;
– учреждение организаций с целью перевода на них имущества;
– преимущественное