За короткий промежуток времени в мире произошли знаковые события, затрагивающие геополитику и финансы, право и международные отношения. Такие как близкая к дефолту ситуация с греческими финансами и замораживание вкладов в банках в стране зоны евро – на Кипре; переворот на Украине и оголтелая русофобия там же; западные санкции против России и миграционный кризис в ЕС; падение цен на углеводороды и другое сырьё. Между тем долг США превысил 19 триллионов долларов и продолжает неуклонно расти.
Однако в ряде основных экономик мира из G20 на подобные события и тенденции в достаточной мере ещё не отреагировали. В то же время “большая семёрка” (G7) активировала между своими Центробанками безлимитные swap-операции. По существу, с помощью подобных операций на мировой финансовый рынок будет поступать любой суммарный объём резервных валют даже при ограничении денежной эмиссии в некоторых из стран “Большой семёрки” (G7).
При этом Центробанк России декларирует пожелание увеличить свои международные резервы до 500,0 миллиардов долларов США, что означает, по сути дела, прямую поддержку доминирования доллара в мире. Величина международных резервов РФ изменяется на миллиарды долларов США в короткие промежутки времени (недели, даже дни) только из-за переоценки тех финансовых инструментов, в которых они (резервы) размещены Центробанком.
Международные резервы РФ не используются Центробанком для сохранения устойчивости курса национальной валюты с начала 2014 года. Создаётся впечатление, что международные резервы РФ превращены исключительно в залог для навязывания России “хорошего тона в поведении”, как это понимают за океаном. Мировой опыт на примерах Ирана, Ливии и даже Казахстана показал, что арест “залогов” уже стал “нормой” для взаимоотношений “страны-доминанты” (США) со “странами-донорами”, то есть создающими свои резервы в зоне доллара.
“Зёрна” ментального восприятия “состоявшимися финансистами” процесса формирования международных резервов, способов их “хранения” и использования были заложены в 90-е годы международными финансовыми институтами (в частности, МВФ) в российское экспертное сообщество и в финансовые структуры РФ методом “консультирования”, участия в подготовке и отборе кадров и посредством офшоризации российской экономики.
В условиях нарастания гигантского долга и других финансовых проблем в “стране-доминанте” дальнейшее следование в фарватере её инструкций (или инструкций её сателлитов) в финансах чревато большими экономическими потерями для российского государства.
Российское руководство уже приближалось к практическому рассмотрению принципиального решения по переводу торговли нефтью и газом, как и другими российскими ресурсами, на рубли. Данный подход глубоко национален, к его начальной проработке страна подошла в период кризиса 2008 года. Однако на практике всё тогда ограничилось стадией констатации положительных оценок перспектив перехода в оплате экспорта ресурсов на рубли.
Фактическая реализация торговли ресурсами на рубли лежит сугубо в плоскости профессиональных умений финансистов, в частности из Центробанка, но они оказались не на уровне решения крупной государственной задачи. Дело осложнилось, вдобавок, офшорным характером экономики Российской Федерации.
Если деофшоризацию выполнять реально, то без изменения траекторий валютных потоков во внешнеторговом обороте не обойтись. На сегодня финансовые управления ряда госкорпораций и кредитные организации сами себя превратили в эдакие “миниценробанки” с запасами валюты.
Однако при общественном контроле и политическом давлении на финансовые институты и корпорации они вполне справятся с поставленной задачей по переводу торговли нефтью на рубли. При этом нет необходимости менять принципы и устои международной торговли и менять действующие договоры с покупателями.
В финансах следует двигаться шаг за шагом, добиваясь исполнения поставленной задачи, но не создавая затруднений партнёрам, тем более в условиях конкурентного рынка.
Способ расчётов в рублях
Рассмотрим давно назревший первый шаг для перехода во внешней торговле на рубли более детально. В данном случае Центробанку будет поручено стать обязательным участником при проведении расчётов за экспорт ресурсов в рублях. Финансовая технология следующая:
– зарубежный покупатель в режиме on-line направляет валюту, которая предназначена для оплаты поставок ему ресурсов, через свой банк в ЦБ РФ;
– ЦБ РФ по свопу (swap-операция) перечисляет адекватную валютному поступлению сумму в рублях в банк покупателя и фиксирует: на чей адрес сделан платёж, сколько валюты поступило, и по какому курсу к рублю на момент проведения расчётов ЦБ РФ получил валюту;
– банк иностранного покупателя по его поручению направляет в режиме on-line полученные из ЦБ РФ рубли на счёт российского экспортёра.
В итоге, расчёт с российским продавцом ресурсов выполняется рублями; валюту по расчётной операции получает ЦБ РФ; а российский экспортёр получает право в дальнейшем выкупить за рубли у ЦБ РФ всю сумму валюты по совершённой