«Мы считаем, что негативные проявления в сфере субстандартных кредитов на недвижимость носят ограниченный характер, и не ожидаем, что они окажут существенное влияние на остальные отрасли экономики или финансовой системы» [выделено мною].
В январе 2008 года меня пригласили на телеканал CNN для участия в передаче Вульфа Блицера. Там я заявил, что компания Lehman Brothers находится на грани разорения. Вульф мне не поверил.
Пятнадцатого сентября 2008 года Lehman Brothers объявила о банкротстве.
В тот день началась Великая рецессия, которая, по сути, являлась депрессией. Ее следствием стала потеря капиталов в масштабах, которые большинство американцев даже представить себе не могли. Пятнадцать миллионов людей остались без работы. Рынок недвижимости просел на 7 триллионов долларов, а фондовый рынок – на 11 триллионов.
Журнал Fortune писал:
«Бен Бернанке и другие официальные лица заявляют, что не располагают необходимыми инструментами для спасения Lehman».
Позднее вскрылось, что председатель ФРС Бернанке втихую переправил в Европу миллиарды долларов для спасения европейских банков, но не нашел ничего для Lehman.
А ведь именно Федеральный резерв позволил дельцам с Уолл-стрит оформлять субстандартные долговые обязательства и продавать эти токсичные «активы» по всему миру, следствием чего стал коллапс мировой экономики. Мой богатый папа назвал бы это «изощренным безумием».
Многие предвидели надвигающийся крах 2008 года. Я видел это, наблюдая, как мои квартиросъемщики брали в долг сотни тысяч долларов для приобретения домов, которые они не могли себе позволить. Банки предлагали кредиты даже тем, кто приукрашивал свои доходы или вообще не имел ни доходов, ни работы. Все это затем упаковывалось в деривативы, известные как обеспеченные долговые обязательства и ипотечные ценные бумаги.
Предсказать крах было нетрудно. Для того чтобы предвидеть банкротство Lehman, не надо было иметь степень доктора экономики. Достаточно было понаблюдать за арендаторами, которые с трудом могли наскрести 500 долларов в месяц на квартплату, но строили из себя чуть ли не Дональда Трампа.
Мой бедный папа в чем-то напоминал Бена Бернанке. Он тоже имел докторскую степень, но не подкрепленную жизненным опытом. И папа, и его коллеги-учителя наивно полагали, что известная по всей стране франшиза сможет компенсировать нехватку базовых финансовых знаний. Сегодня наших детей учат такие же люди, как Бернанке и мой бедный папа.
Авторами разразившейся в 2008 году катастрофы с субстандартными кредитами были гении с Уолл-стрит, которые с благословения гениев из Федерального резерва продавали токсичные активы инвесторам, не заслуживавшим этого звания.
Если вы хотите посмотреть отрывок из моего интервью с Вульфом Блитцером на CNN, воспользуйтесь ссылкой: https://vimeo.com/166886842/721f0c0738.
Катастрофа 2008 года пошла на пользу