✓ Вы проработали и оформили наследственные документы.
✓ Вы проработали стратегию выхода из бизнеса (например, передать преемнику, продать или хотите работать в нем до конца дней).
✓ Вы проработали валютные и налоговые риски, которые несут в себе зарубежные активы.
✓ Вы собрали все документы, которые могут подтвердить источники ваших доходов, и готовы их предоставить для банковского комплаенса.
✓ Вы понимаете, какие ошибки на каких участках вашей работы могут повлечь за собой уголовную ответственность, и обращаете особое внимание на эти участки.
✓ У вас есть юридические рычаги контроля над своими активами, даже если активы в силу каких-то причин оформлены не на вас.
✓ На аварийный случай у вас есть «тревожная папка» с инструкциями для ваших близких.
✓ Вы защитили личные активы, выстроив барьер между ними и вашим бизнесом, или защитили их от рисков, которые несет в себе ваша профессиональная деятельность.
✓ Ваши расходы сопоставимы с задекларированными доходами, ваши крупные покупки соразмерны вашим доходам.
✓ Вы храните все возможные документы, свидетельствующие о легальности доходов.
Как не оказаться крайним, выполняя просьбу руководителя или приходя на новую должность
Случается, что директор просит бухгалтера провести сомнительную операцию или, наоборот, не отражать какую-то сделку. Либо председатель банка вдруг приглашает сотрудника войти в состав кредитного комитета или стать формальным миноритарным акционером, занять кресло директора или выступить учредителем какой-то сопутствующей компании.
Как поступать, если вы сами оказались в роли такого сотрудника?
Ответ, казалось бы, на поверхности: ни на что подобное не соглашаться. Но в реальности обычно все гораздо сложнее.
Как правило, мы зависим от людей, которые к нам обращаются. А значит, отказывая им, рискуем испортить отношения и потерять лояльность, лишиться рабочего места сейчас или не получить продвижения по службе в будущем. Да и предложение может выглядеть слишком заманчиво, чтобы просто взять и сказать «нет».
Вот почему нужно досконально разобраться в ситуации и только потом либо соглашаться, не боясь подставиться, либо отказываться без страха кого-то обидеть и зная, как объяснить свое решение.
В первую очередь оцените реальные риски. Их наличие является неотъемлемой частью любой руководящей должности, причем неважно, фактически вы берете на себя ее функции или выступаете в роли номинального лица. При этом тот, кто реально выполняет обязанности руководителя, должен обдумывать каждый свой шаг и взвешивать любое свое решение, в том числе ставить подпись на документе или нет. А за того, кто назначен формально, всегда решают другие. Вот поэтому вы и должны понимать, что именно вам предлагают. (Учитывайте только, что в широком смысле слова мы все находимся в зависимости от чьих-то поступков и мнений и все мы так или иначе вынуждены подчиняться. Например,