Международное банковское право. Наталия Ерпылева

Barings Bank привлек пристальное внимание не только надзорных органов Великобритании, но и Базельского комитета, дав тем самым новый импульс развитию международного сотрудничества. Учитывая печальный опыт четвертого международного банковского кризиса и подвергнув тщательному анализу ранее принятые документы, Базельский комитет разработал новый обширный документ, который получил название «Надзор за трансграничной банковской деятельностью» и вступил в силу в 1996 г.[152] В документе сформулированы 29 рекомендаций, позволяющих на практике улучшить пруденциальный надзор за наиболее рискованными видами банковской деятельности в целях обеспечения надежного функционирования международных банковских групп и финансовой системы государства в целом. В центре внимания авторов данного документа оказались две насущные проблемы, потребовавшие скорейшего решения в свете применения «Минимальных стандартов»: во-первых, кардинальное улучшение условий доступа органов государства происхождения (home country supervisors) к информации о деятельности трансграничного банковского учреждения, получаемой от органов государства пребывания (host country supervisors); во-вторых, кардинальное улучшение консолидированного надзора за трансграничными банковскими учреждениями как со стороны органов государства происхождения, так и со стороны органов государства пребывания. Остановимся более подробно на первой проблеме.

      В документе отмечается, что эффективный консолидированный надзор напрямую обусловлен структурой информационных потоков от трансграничного банковского учреждения к надзорному органу государства происхождения. Такой информационный поток может быть разделен на следующие составляющие:

      1) движение информации от дочернего банка или филиала в материнский банк или головной офис;

      2) движение информации от материнского банка или головного офиса к органам государства происхождения;

      3) движение информации от дочернего банка или филиала к органам государства пребывания;

      4) движение информации от органов государства пребывания к органам государства происхождения (п. 1).

      В надзорных целях стоит провести четкие границы между следующими видами информации:

      • предварительной информацией (preliminary information), требуемой для лицензирования деятельности трансграничного банковского учреждения;

      • регулярной информацией (regular information), требуемой для осуществления текущего надзора за деятельностью трансграничного банковского учреждения;

       исключительной информацией (exceptional information), требуемой от трансграничного банковского учреждения в особых, кризисных ситуациях (п. 2).

      В надзорных целях документ проводит четкое разграничение между двумя типами информации – количественным и качественным. Под количественной подразумевается информация относительно выполнения трансграничным банковским учреждением таких экономических стандартов деятельности, как достаточность