Результативный инвестор. Валерий Дубин

ОФЗ 26225 аналогичное изменение ставок даст рост курсовой цены с 910 до 1050. Это 15% за три года или 5% годовых. Прибавляем купон 7,2% и получаем доходность в 12,2% годовых в течение 3-х лет.

      Причем надо понимать, что я прогнозирую еще большее снижение ставок на рынке. А покупка долгосрочных 15-летних облигаций 26225 гарантирует мне получение повышенной доходности уровня 2019 года в течение ближайших 15 лет.

      То есть в 2022 году ставки на рынке и по депозитам в банках будут 2-4%, а у меня в портфеле будут облигации, которые приносят мне стабильно в 2022 году 8,4% и 7,2%. Учитывая, что ставки еще могут снижаться, на курсовой стоимости можно зарабатывать еще больше.

      Вот такой вот пример и разбор ситуации.

      Кто-то может сказать: «Ну и что тут сверхъестественного? Доходность-то не самая большая, пусть и больше банковского депозита».

      Отвечаю.

      Преимущество и прелесть данного варианта в том, что он очень надежный. Даже если я ошибусь в прогнозе по динамике снижения процентных ставок, я все равно буду получать купон от облигаций и в итоге дождусь снижения ставок и повышения облигаций. Вопрос только в том произойдет снижение ставок через 2 или через 4 года. Для меня это не имеет никакого значения.

      Если вы готовы заглянуть в будущее и вложить деньги в надежный вариант на 2-5 лет, вложение в облигации по данной методике для вас.

      Действуйте и зарабатывайте больше!

      Вывод:

      Если хотите получить «надежную» доходность выше банковского депозита, покупайте облигации, когда ждёте снижения процентных ставок в экономике. Гарантированный купонный доход и заработок от изменения курсовой стоимости ваши.

      Обратная ситуация тоже может работать: если ждете повышения процентных ставок в экономике, то покупайте облигации с «плавающим» купоном. При повышении ставок будете получать повышенный купон.

      Хотя, как показывает практика, ситуацию с повышением процентных ставок крайне тяжело предвидеть, поэтому результативнее работать именно на снижении ставок.

      Валютный курс

      В предыдущих главах, для большего упрощения и лучшего понимания, я заведомо упустил из модели еще один показатель, который связан со снижением процентных ставок – это валютный курс.