Значение инвестиционных стратегий как объекта анализа и активности инвестора определяется тем, что инвестиционная стратегия становится не просто планом, но и комплексным инструментом в руках инвестора, опираясь на которую инвестор «напоминает» себе о запланированных мероприятиях, поставленных задачах, требуемых шагах на пути к намеченной финансовой или социально значимой цели инвестиционной деятельности.
Необходимость в формировании инвестиционной стратегии возникает всегда. Отсутствие такой стратегии – это одна из ключевых ошибок инвесторов, поскольку только оперируя стратегией последний способен планомерно достигать поставленных финансовых целей, погружаясь при этом в сам процесс и шаги, необходимые для их достижения.
Без инвестиционной стратегии инвестор не способен мыслить рационально, поскольку практически все его действия организуются стихийно, в зависимости от «сегодня», а не взвешенного условного «документа» (самой стратегии), который в совокупности определяет все значимые для инвестора принципы и способы организации собственной инвестиционной активности. Если представлять значение инвестиционной стратегии более наглядно, стоит выделить несколько ключевых причин, почему инвестиционная стратегия обязательна при инвестициях:
Во-первых, во главу инвестиционной стратегии ставится система целей и перспектив, которые фактически являются индикатором запланированного результата, что позволяет отслеживать прогресс движения к цели. При отсутствии целей (как ставить цели «правильно» по методике SMART было описано в 1 главе) инвестор не способен оценивать, эффективны ли все предпринимаемые им усилия или шаги, поскольку они организуются стихийно, т.е. не целенаправленно.
Во-вторых, фундамент инвестиционной стратегии – это риски. В основе стратегии лежит негласное правило, основанное на толерантности инвестора к риску. Цель, содержание и многие другие составляющие инвестиционной стратегии обязательно согласуются с уровнем риска, который способен принять инвестор. В тоже время, одной из функций инвестиционной стратегии является минимизация воздействия рисков с сохранением или преумножением доходности инвестиций.
В-третьих, за счет инвестиционной стратегии у инвестора появляется возможность управлять собственными инвестициями и активами не только согласно целям и рискам, но и показателям эффективности, то есть тем индикаторам, которые устанавливаются инвестором в качестве «свидетельства» того, что вся инвестиционная деятельность движется согласно планам и имеющимся прогнозам.
В-четвертых, инвестиционная стратегия позволяет формировать соответствующую поставленным целям, задачам и прочим условиям структуру